临商银行商城小微支行以“三个强化”为抓手 筑牢合规管理坚实屏障

今年以来，临商银行商城小微支行紧扣“全面合规经营管理建设”活动核心要求，锚定“全员树合规、全程抓合规、全面促合规”的工作目标，聚焦“三个强化”关键举措，持续夯实合规管理根基、厚植合规文化土壤，为支行稳健经营、高质量发展筑牢了坚实的合规屏障。

一、强化制度执行穿透力，筑牢规范履职“行为防线”

支行始终将“内控优先、制度先行”作为经营管理的核心准则，以全维度制度体系建设为切入点，着力提升制度执行的刚性与实效。

一是动态优化制度体系。严格遵照总行部署，以“废改立”为原则定期开展规章制度“体检”，全面排查现行制度在覆盖性、适配性上的漏洞与空白点，对过时失效的及时废止、对实操偏差的精准修订、对存在空白的靶向制定，逐步构建起“横向到边、纵向到底”的制度管行长效机制，确保各项经营活动有章可循、有规可依。

二是健全工作推进机制。建立“工作签报-过程跟踪-结果复盘”全链条管理模式，对周期性固定工作、上级指令性任务及自主工作进行清单化梳理，每周形成工作小结同步报送，由办公室专人实时跟踪各项工作的推进进度，确保任务不悬空、责任不落空。

三是强化执行监督效能。创新推行“督办单”管理机制，对每项重点工作明确“办结时限、责任人员”，实行“每周通报”，通过上下联动的闭环管理，畅通合规管理信息传递渠道，有效解决了以往部分工作“重布置、轻落实”的问题，切实提升了支行各层级合规管理的执行力与穿透力。

二、强化监督检查精准度，筑牢风险防控“安全防线”

支行坚持“预防为主、防治结合”的风险管控思路，以全流程监督检查为抓手，织密织牢风险防控网络。

一是明确内控管理导向。在系统梳理原有内控制度的基础上，进一步细化内控政策与执行标准，将风险管控节点嵌入业务全流程，形成“事前有防范措施、事中有控制手段、事后有监督纠正机制”的闭环管理逻辑，从源头上降低风险发生概率。

二是深化问题整改闭环。整合员工异常行为定期排查、案件风险专项排查、内外部检查反馈等多维度信息，建立“问题台账-原因剖析-整改方案-验收销号”全链条整改机制。对发现的问题深挖管理根源，明确整改责任人与时限，实行“整改一件、验收一件、销号一件”的动态清零管理机制，确保问题整改不走过场、取得实效。

三是聚焦关键环节穿透排查。重点围绕信用风险、操作风险等核心风险领域，对员工履职行为开展“穿透式”监督，按季度常态化开展员工家访与谈心谈话，延伸管理触角至“八小时外”生活圈，对苗头性、倾向性问题早发现、早提醒、早处置，切实做到抓早抓小、防微杜渐，从人员管理层面筑牢风险“防火墙”。

三、强化合规教育浸润度，筑牢思想认知“意识防线”

支行注重以文化人、以教促行，通过多元化教育引导与激励机制，推动合规理念从“被动遵守”向“主动践行”转变。

一是构建合规文化宣传阵地。构建“法律至上 合规为先 诚实守信 依法维权”的合规理念，以合规立行，合规从高层做起，持续开展“一把手讲合规”，不断加大合规文化宣传引导。

二是同步更新制度与宣贯。在实时梳理完善规章制度的过程中，同步做好“制度解读与合规要求嵌入”，一方面确保制度覆盖业务流程的每个环节、每个风险点，另一方面针对监管新规与内部制度修订内容，第一时间开展专项解读培训，让员工清晰掌握“什么可为、什么不可为”，避免因制度理解偏差导致合规风险。

三是深化合规文化浸润。常态化开展“合规文化月”“合规故事分享会”等活动，组织员工系统学习合规制度、典型案例；通过挖掘支行内部合规履职的正面事例、剖析行业内违规违纪的反面教材，用“身边事”教育“身边人”，让员工直观感受合规的重要性与违规的危害性，推动“合规是底线、合规是效益”的理念入脑入心、外化于行。

通过“三个强化”措施的落地推进，商城小微支行的合规管理基础持续夯实，全员合规意识显著提升，为支行在复杂市场环境下稳健运营提供了有力保障。下一步，支行将继续深化合规管理建设，以更高标准、更实举措筑牢合规屏障，为临商银行整体合规体系建设贡献小微力量。（颜廷蕊）