临商银行天津路支行规范对公账户开立 防范账户涉诈风险

 

面对电信诈骗不断高发的严峻形势，临商银行天津路支行三举措加强企业银行账户风险管理工作。

一、做好新开户核实工作

支行在“了解你的客户”基础上，遵循“风险为本”的原则开展尽职调查，确保企业开户行为真实合理。强化尽职调查、做实账户核实工作，根据实际情况与客户约定好非柜面限额，做好“源头”把控这一关。

二、坚持开户后风险排查工作

支行结合账户分级分类系统、对公实时风控系统、反洗钱系统，通过开展电话回访、后台查看流水等方式，对账户进行定期、不定期的排查工作，必要时通过上门了解客户实际经营情况。

三、坚持对公账户定期回访制度

支行坚持对公账户三回访制度，确保回访结果真实有效。通过回访发现可疑情形的，及时采取相应核查和管控措施。

下一步，天津路支行将继续坚持账户风险排查工作，把电诈工作放在日常工作中常抓不懈。

临商银行天津路支行 朱亚琳