自2020年10月份开展“断卡”行动以来,银行业对银行账户的非柜面管控越来越严格,但在利益驱使下依然有人会被不法分子利用,临商银行开源支行组织员工学习第8期柜面反诈案例警示录,了解近期涉案账户的特点,避免我行银行账户被不法分子利用。
通过学习发现,在陪同开户、变更手机号码、虚假用途开户的基础上,新增柜面取现转移涉诈资金等新型电诈手段。柜面取现是8月底开始兴起的一种转移涉诈资金的突出手段,公安局、人民银行已经连续下发多个通知、业务提醒,所以需要柜面人员要进一步做好客户尽职调查工作,特别是柜面取现,因为在当今的支付环境下,除一部分中老年人会使用现金支付外,绝大多数人会使用非现金支付。
利用好齐鲁反诈卫士“两卡”动态管控平台,客户办理业务时引导客户扫码并及时查看推送的预警结果信息,遇到可疑情况及时向当地反诈中心同步反映,做好警银联动工作。
(临商银行开源支行:司玉荣)