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临商银行临沭支行加强账户管理的工作要求

  大众财经网   来源:大众财经网 www.dzcjw.com  发布时间:2022-09-29 11:45:50


近年来,随着电信网络违法犯罪案件的不断发展,犯罪分子对银行卡的需求也日益加大,代发工资银行卡涉案呈上升态势,代发企业工资批量开卡,犯罪分子利用银行离职员工入手,利用原代发账户涉案。为加强账户管理,抑制违法犯罪行为,临商银行临沭支行根据相关要求,做出以下工作要求:

一是要落实分类分级管理。加强对代发工资账户的审核,对于代发账户依据代发工资金额,对代发账户实行分类分级管理,采取设定非柜面交易限额等措施,降低代发账户涉案率。

二是要加强宣导,提高企业员工的风险意识。到企业进行营销的同时,要持续通过企业座谈、宣讲等多种形式对打击电信网络诈骗、跨境赌博诈骗等行动进行宣传,进一步提升企业员工对打击治理电信网络诈骗违法犯罪的认知度,主动识别和远离电信诈骗等犯罪行为。

三是做好账户存续期间的交易监测。加强与代发公司之间的沟通,及时了解离职职工的情况;做好账户存续期间的交易监测,对电话回访时发现的可疑情况、反洗钱系统监测涉诈涉赌的可疑账户、电诈平台查询到存在有权机关查询冻结的可疑账户,及时进行风险管控。

四是加强尽职调查和事前预防、反诈防骗宣传告知,做好代发工资银行卡的风险防控工作。

(临沭支行:王怡霖)

  • 来源:大众财经网 作者:综合



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