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临商银行市中开源支行对存量代发工资账户进行全面核查

  大众财经网   来源:大众财经网 www.dzcjw.com  发布时间:2022-07-25 23:02:27


根据断卡行动的要求和近期涉案账户中有代发工资银行卡涉案,我行组织人员对我行存量代发工资账户全面进行核查。

代发工资银行卡涉案之所以呈上升态势,主要是代发企业工资批量开卡或者是上门用移动柜员机开户,一般不做非柜面控制,手机银行限额在每日5万元,笔数不限;再加上微信和支付宝的转账额度一般在日限额2万元,笔数不限,导致银行非柜面限额普遍偏高,犯罪分子利用银行风险防控的薄弱环节,有的从离职员工入手,利用原代发账户涉案。

通过对存量代发工资账户进行核查,查看其交易是否正常,发现异常交易及时进行电话核实客户,确认银行账户是否是客户自己在使用,如果不是客户自己使用或者不是正常使用及时进行管控。在今后的工作中对于代发账户会根据其代发工资金额,对账户实行分级管理,设定非柜面交易限额,降低代发账户涉案率。

(市中开源支行:司玉荣)

  • 来源:大众财经网 作者:综合



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