今年以来,为贯彻落实人民银行关于加强账户管理的相关要求,金华支行以全面学习个人账户管理基本制度为基准,以合规操作为准则,采取“学习与查改相结合”的形式,认真抓好个人账户管理基础工作,有力促进支行业务经营持续健康发展。
一、加强身份识别,做好客户信息管理。支行从开户源头出发,着力加强客户身份识别工作。通过严格审查客户提供的身份开户资料的真实性,做好风险防范的第一道关。同时进一步加强客户信息采集录入环节管理,认真检查客户信息真实性,确保客户信息要素完整真实有效。认真学习相关信息管理办法,全面掌握开户环节风险点及防范措施,严格规范操作,提升客户信息管理水平。
二、加强风险提示,提升客户风险意识。支行在营业大厅摆放有关账户分类等宣传资料。同时在客户开户时,要求大堂相关工作人员要主动做好风险提示引导工作,明确告知客户出租、出借、买卖银行账户面临的法律风险,进一步提升客户风险意识。
三、加强资料审核,防范客户虚假开户。在日常业务办理过程中,支行要求网点工作人员必须严格认真审核客户开户资料,遵循“了解你的客户”原则,强化客户身份识别,把控个人账户开户业务实质风险,防范冒名开户和假证开户。
(金华支行:刘鹏)