临商银行开源支行学习柜面反诈案例警示录

自2020年10月份开展“断卡”行动以来，银行业对银行账户的非柜面管控越来越严格，但在利益驱使下依然有人会被不法分子利用，临商银行开源支行组织员工学习第8期柜面反诈案例警示录，了解近期涉案账户的特点，避免我行银行账户被不法分子利用。

通过学习发现，在陪同开户、变更手机号码、虚假用途开户的基础上，新增柜面取现转移涉诈资金等新型电诈手段。柜面取现是8月底开始兴起的一种转移涉诈资金的突出手段，公安局、人民银行已经连续下发多个通知、业务提醒，所以需要柜面人员要进一步做好客户尽职调查工作，特别是柜面取现，因为在当今的支付环境下，除一部分中老年人会使用现金支付外，绝大多数人会使用非现金支付。

利用好齐鲁反诈卫士“两卡”动态管控平台，客户办理业务时引导客户扫码并及时查看推送的预警结果信息，遇到可疑情况及时向当地反诈中心同步反映，做好警银联动工作。

（临商银行开源支行：司玉荣）