了解洗钱陷阱，做好反洗钱攻略

什么是洗钱？

洗钱是指将非法所得合法化的行为。不法分子将违法所得的款项及产生的收益，通过各种手段加以掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化和标准化。

 

常见的洗钱行为有哪些？

1、利用现金进行掩饰，如行径为贪污受贿等犯罪分子通过收受现金进行贿赂，使其可直接使用或者隐蔽保存；

2、不法分子通过投资房地产、股权等方式洗钱；

3、利用变卖古董、字画等高价值艺术品进行洗钱；

4、利用虚拟货币交易进行洗钱；

5、通过虚假贸易、地下钱庄等向境外转移赃款等方式洗钱。

 

相关案例：

为快速获取资金，朱某与顾某在两年间，通过互联网向他人购买或租借的方式非法持有数百张信用卡和银行卡，并将部分信用卡额度通过POS机消费等方式多次转移至二人控制的银行卡中，给数十名被害人造成损失共计人民币数十万余元。

 

浦发信用卡温馨提示：

1、请勿参与洗钱活动。洗钱是将犯罪违法行为所获得的不法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。

2、洗钱行为破坏市场公平环境，合法经济体的相关正当权益，破坏整体市场竞争环境，对市场机制的有效运作和公平竞争产生危害。

3、不要出租或出售自己的身份证件、资金账户、银行卡等相关信息，防止不法分子利用从事违法犯罪活动，给自身带来巨大金融风险，甚至将承担法律责任。

4、消费者应当履行反洗钱的相关义务，对于洗钱违法犯罪活动应及时向国家有关机关报告、反映和举报，同时不得参加洗钱等违法犯罪活动，必要时，应配合相关机构调查洗钱违法犯罪活动。