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华安鼎安优选一年持有正在发行 股债平衡型产品助力投资者穿越波动

  大众财经网   来源:大众财经网 www.dzcjw.com  发布时间:2022-04-20 10:39:44


公募基金行业蓬勃发展至今,全市场基金产品数量已接近9500只,产品类型多为中高风险的普通股票型基金、偏股混合型基金,中低风险的偏债混合基金、债券基金,而风险收益特征位于二者之间的中等风险产品较为稀缺,股债平衡型产品应运而生。WIND数据显示,截至4月13日,近10年偏股混合型基金指数、偏债混合型基金指数年化收益率为14.23%、7.90%,年化波动率为20.61%、4.18%,而平衡混合型基金指数年化收益率为9.31%,年化波动率为13.36%,收益和风险介于二者之间。

股债平衡型产品有何特征?首先,股债平衡型产品可借助股债的非相关性,通过动态调整股债比例来降低组合整体波动,将风险控制在合理区间。其次,在不同的市场环境下,股债平衡型产品可适度择时调仓,当股市行情向好时,通过增加股票仓位分享市场上涨机遇,当股市行情走弱时,通过降低股票仓位控制组合回撤,实现攻守兼备。综上,股债平衡型产品不失为穿越市场波动的法宝之一。

华安基金带来全新股债平衡型产品——华安鼎安优选一年持有(A类:015133,C类:015134)。该基金股票仓位上限65%、下限20%,根据市场行情变化灵活调整股票仓位水平,追求较好的投资性价比。此外,该基金还设有一年封闭持有期,帮助投资者在震荡行情中“管住手”,一方面,避免因追涨杀跌、频繁申赎等不良投资行为造成的较高申赎成本;另一方面,有助于养成长期投资习惯,通过耐心持有分享基金的长期投资回报,进而提升投资体验。

值得注意的是,华安鼎安优选一年持有采取双基金经理制,配备了专门针对股票投资和债券投资的基金经理,将各取所长,实现优势互补。其中,舒灏专注股票部分投资,他曾在券商机构担任机械、军工行业分析师,加入华安基金后,更是在制造、机械、新能源、军工、科技等领域深耕多年,积累了丰富的相关领域投研经验。在组合的构建上,舒灏尤为重视平衡,强调在选出的高景气行业中进行合理分散配置,以此来对冲个股和行业风险,降低组合波动。WIND数据显示,舒灏管理的华安新机遇2019年、2020年、2021年最大回撤为-2.21%、-2.99%、-3.87%,均优于同期同类产品-9.51%、-12.52%、-14.26%的最大回撤表现。

另一位基金经理石雨欣则专注债券部分投资,她曾任联合资信评估有限公司高级分析师,2008年加入华安基金后,仍继续从事信用分析研究相关工作,对债券信用评级研究、债券个券信用资质遴选、以及信用风险防范有着长期丰富的经验。从投资风格上看,石雨欣属于稳健型选手,投资中注重票息收益,擅于信用挖掘、灵活把握阶段性交易机会。基金年报数据显示,截至2021年底,石雨欣管理超6年的华安安康A历史总回报为67.06%,远超同期32.12%的业绩比较基准收益率,实现显著超额。

除了优秀的基金经理,管理人华安基金同样实力出色,在权益和固收两个领域均取得了不错的投资成效,能为新产品后续的投资提供有力的投研支持。海通证券数据显示,截至3月31日,华安基金权益类基金近3年、近5年、近7年收益率为78.65%、114.40%、131.91%,分别排名全行业前1/3、前1/10、前1/7。固收类基金近5年收益率为27.71%,位居全行业前1/3。

  • 来源:东方财经网 作者:综合



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