近期A股市场震荡加剧,板块进一步分化,在市场的跌宕起伏中,不少基民
绿破了头
7月24日,中办、国办印发了《关于进一步减轻义务教育阶段学生作业负担和校外培训负担的意见》,市场对教育领域政策监管趋严的担忧大幅上升,引发教育类股票大幅下跌。紧接着,上周多家央媒痛批网络游戏,将其形容为“精神鸦片”,影响青少年健康成长,受消息利空影响,相关游戏公司也遭到重挫。本周军工、白酒一路高歌猛进,新能源却连续回调,可谓有人欢喜有人愁
面对此番情景,小编在这里也给大家做做心理按摩,送上一组歌单!
我们与基金相爱相杀,从
甜蜜蜜音乐:邓丽君 - 邓丽君 演唱会
到
哭个痛快音乐:任贤齐 - 心太软
真是改革春风吹满地
到处都是
绿色音乐:陈雪凝 - 绿色
韭菜花儿开音乐:梁梁 - 韭菜花儿开
是啊,总有人会被绿,为什么不是
你音乐:林依晨 - 恶作剧2吻
罢了罢了,人生就是要
放下音乐:印良法师 - 乘愿吉祥
一首
佛说圣佛母般若波罗蜜多心经音乐:佛学听我的 - 佛音静心·每日必听
送给大家!
当然,在忧愁之余,还是要理性思考,做出调整,有不少基民已经频频发问:
面对市场的各路爱恨情仇和神转折,好不容易赚了的基金要止盈吗?要如何止盈呢?本期,我们就来唠一唠止盈的那些事儿~~
1
为何要学会止盈?
害怕赚的钱不翼而飞,又怕错过下波行情?到底该不该止盈?
想必这是很多基民们都存在的心理矛盾,难以避免的“人之常情”。
小编想说,市场行情瞬息万变,基金口袋里的钱进进出出,“见好就收”说来容易,做起来可真不容易!
虽然老生常谈总说“做时间的好朋友,收获长期投资价值”。但这并不是强调一成不变,随着市场的变化,基金净值每天都在变动,每次下跌都会导致前期收益的降低,如果没有及时止盈,到手的钱也会不见。与国外市场不同,A股牛熊时间较短,大部分处于震荡市,懂得适时卖出,落袋为安才是真的赚钱。
因此,在起起伏伏的震荡市场中,要学会克服患得患失、贪得无厌的人性弱点,及时、理性地止盈,才是智慧的投资之道哦!
2
如何止盈?
那么,什么时候止盈?如何止盈?
其实,这个问题并没有标准答案,每个人的仓位、风险偏好和投资目标都不尽相同,并不能一概而论。这里小编给大家提供了几个止盈的方法,供大家在养基之旅上有所参考!
01
目标止盈法
德国古典哲学创始人康德曾说:“没有目标而生活,恰如没有罗盘而航行。”
在基金赛场上,各位参赛选手也应该根据自己的风险偏好情况和资金体量设定合理的投资目标,当投资收益达到目标值后,就及时止盈。无论市场后续如何变化,基金是跌还是涨,都不必过于在意,切勿贪婪成性、患得患失。
举个栗子:
目标止盈法的优点是方法简单、易于操作,能获得固定的预期收益率,适合新手。
但是由于是一次性止盈,所以制定具体目标值的难度较大,如果目标值设定得过高,基金可能无法及时赎回,如果目标值设定得过低,则有可能错过后续行情的上涨。
02
分步止盈法
分步止盈法是目标止盈法的升级版本,更适合有一定投资经验的基民们。简单地说,就是设定不同的止盈线,在每条止盈线上卖出不同比例的基金,相应的收益率越高,卖出基金的比例也越高。
举个栗子:
比如当基金收益达到20%时,赎回三分之一的份额,当收益率达到30%时,再赎回三分之一的份额。
相比于一次性的目标止盈法,这个方法能避免错过后续上涨的行情,同时在市场下跌的情况下,也能及时将部分收益落袋为安。
但是,与目标止盈法类似,相关目标值的设定也具有一定难度,设置高了或者低了都会影响收益情况。
03
估值止盈法
估值止盈法指的是,根据估值百分位这个数据判断买卖基金的时点,当估值较低时买入基金,中间长期持有,当市场估值达到高估时再卖出,也就是我们常说的“低估买入、正常估值持有,高估卖出”,一般用在指数基金或者行业基金上。
支付宝平台上的“指数红绿灯”
图片来源:支付宝
常用的估值指标有PE,PB等,常见的估值判断中枢如下,一般当估值的百分位超过60%时,说明此时估值已经偏高,稳健型的投资者可以考虑分批卖出;当估值百分位超过80%时,说明估值已经高估,投资者可以相应止盈赎回。
资料来源:鹏华基金整理
这个方法操作起来相对有些复杂,同时使用的估值指数不同,判断区间也有所不同,并且估值受到很多方面的影响,在运用时还需要综合考虑,比较适合有经验相对成熟的投资者。
04
最大回撤止盈法
回撤止盈法与上述方法的区别在于,其不仅看上涨的情况,还要看下跌的情况,在保证一定盈利的基础之上,如果回撤幅度大于设定值,就立即赎回锁定收益。
举个栗子:
先设置目标收益率为25%,再设定最大回撤预期值为10%,在达到目标收益率的基础上,如果回撤达到10%,则立即止盈。
当市场处于震荡行情时,基金净值涨涨跌跌,不可能一直处于上涨的阶段,因此也要特别注意回撤的情况。这种方法的好处在于,不用患得患失,遇到大行情时也不会轻易踏空。
但运用该方法也意味着无法在最高点卖出,只能选择相对的高点,同时最大回撤点的设定也具有一定难度,如果设定值过低,则容易错过后面的牛市,但如果设定值过高,则投资者需要承担较大的风险。
05
情绪止盈法
WOW!这个方法听上去就与其他方法与众不同!
顾名思义,就是根据他人对于股市的看法来分析当下市场的情况,当市场情绪达到一个较高的位置时,就及时止盈。
那么,这种信号要怎么判断呢?
当你发现身边的人都在讨论基金股票,同时都赚得盆满钵满时,说明当下市场情绪高涨,市场已经走到了一个较高的点位。此外,根据一些数据指标,你也能感知到市场情绪的变化。
举个栗子:
当你频频在媒体中看到“新基金发行创新高”、“明星基金频发”、“沪深两市成交量连续破万亿”等新闻时,在一定程度上也预示着市场的热度高涨。
这个方法的优点就是易于观测,并且对专业知识的要求较少。但缺点也不言而喻,市场情绪难免充斥着大量的主观想法,对于市场判断的说服力不够,在使用时最好结合其他方法一起判断。