近期有关余额宝迎来“新姐妹”余额佳的消息备受市场关注。原来是支付宝平台在灵活取用的稳健产品专区上线了四款“货币增强”基金组合。以货币基金为主的余额理财工具新增了各类型的债券基金,其中记者发现“短债基金”达到百分百的出镜率。鹏华固收“黄金战队”也即将迎来短债基金新成员——鹏华稳利短债(A类007515 C类007956)10月14日起重磅首发,聚焦短债品种,立足稳健投资,为广大风险偏好较低的持有人提供稳健理财的新工具。
据了解,债券基金一般根据所投债券资产的剩余期限不同,划分为短期和中长期纯债基金。短债基金通常投资于剩余期限在1年左右的债券资产,相较传统现金管理工具的投资期限更长,能够以灵活的久期管理争取更具竞争力的收益回报。根据银河证券数据,截至9月30日,A类普通货币基金今年回报1.87%,同期A类短期纯债基金回报2.66%,短债基金表现出一定的增强版现金管理工具的收益优势。
根据公开资料,鹏华稳利短债作为纯债基金,只投资于剩余期限不超过397天(含397天)的债券资产,包括国债、地方政府债、金融债、企业债等具有良好流动性的金融工具,不投资者于股票、权证等资产,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。该类型短债基金能够较好满足较低风险偏好投资者对稳健回报与资金流动性的双重需求。此外,投资者持有鹏华稳利短债满30天无需支付赎回费,相较更为节约成本。
作为鹏华固收家族的债基新品类,鹏华稳利短债的拟任管理阵容将云集鹏华固收团队的明星力量,将由“金牛”货基基金经理叶朝明和“英华奖三年期纯债投资”最佳基金经理刘涛强强联合、共同管理。据了解,基金经理叶朝明多年深耕现金管理,已有超10年的投资管理经验,练就超强风控意识,投资运作经验丰富,现任鹏华固定收益总部现金投资部总经理。凭借优秀的业绩和出色的风险管理表现,由其管理的鹏华安盈宝货币基金曾荣获“2016年度开放式货币市场金牛基金”;依托在现金管理领域的深厚积累,其管理的货基产品从未涉及过信用风险、流动性风险和偏离度风险事件。
另一位明星基金经理刘涛具备6年金融证券从业经验,在信用研究领域积累扎实功底,现任固定收益总部公募债券投资部副总经理,并在今年第六届中国基金业英华奖评选中获评“三年期纯债投资最佳基金经理”。根据银河证券数据,截至三季度,由其管理的鹏华丰融定开债和鹏华丰禄分别以8.56%和5.87%的年内回报在同类产品排名中勇夺第一。据了解,2018年鹏华丰融以凭借16.79%的投资回报问鼎当年的债基冠军,并凭借长期优秀稳健的业绩荣获由证券时报颁发的“2018年度普通债券型明星基金”和“三年持续回报普通债券型明星基金”。
鹏华基金雄厚的固定收益投资管理经验积累,也将为鹏华稳利短债提供强大的团队支持。据悉,鹏华固收团队在业内属于先行者,自2003年组建以来已历经16年不同市场风格的磨砺,素有固收“黄金战队”之称。目前团队成员共有55名,包括15名平均从业经验超过9年的专业投资人员和15名全行业覆盖的信用研究员。鹏华固收团队始终坚守“理性投资、控制风险、主动操作、稳健增值”的投资理念,在固收投资领域频创佳绩。
三季度以来鹏华固收硕果累累,根据银河证券,截至三季度,剔除海外债基和异常值,鹏华旗下全部债券基金年内回报均录得正收益,其中6只年内回报超7%,17只年内回报超5%,24只年内回报超越全市场债基平均回报水平;从相对排名来看,19只债基同类排名前1/3,16只债基同类排名前1/4,7只债基跻身同类排名前10%,其中鹏华丰融和鹏华丰禄分别勇夺同类第一名。此外,根据海通证券《基金公司固定收益类基金绝对收益排行榜》,截至2019年9月底,鹏华旗下固收类基金上半年凭借4.18%的平均收益率,在11家固收类中型基金公司中高居第二。