家族办公室架构师的重要性

欧洲,美洲等不乏利用家族办公室传承百年以上的家族,因此让越来越多的富豪家族青睐,纷纷加入搭建家族办公室的队伍当中,家族办公室传承财富的秘诀是什么呢?

家族办公室最重要的任务是财富的长期稳定增长,而非追求快速的财富收益,毕竟高收益意味着高风险。并且在这个过程中需要合理分配资产,做好风险防控措施,所以家族办公室都是针对家族情况进行非常复杂的设计,以此达到传承上百年的目的。

家族办公室的起源是家族管家,现代意义的家族办公室,是金融、法律、财务、税务专家顾问团给一个家族提供包括资产管理、遗产规划、日常财务、企业管理、上市咨询等顾问工作。在这个顾问团之上有一个总协调人,我们称之为家族办公室总协调人,也叫家族办公室架构师。所以在搭建家族办公室的时候拥有一支专业的队伍非常重要。

家族办公室如何管理人才

以北欧家族办公室的人才管理为例子,一般来说,北欧的家族办公室往往以公司性质在运营。

家族成员在董事会负责整体的战略决策,对已确定战略后的日常运营参与较少,职业经理人团队通常由5-10人构成,家族成员很少否定管理层团队做出的决策,不会做不切实际的战略规划,关注员工的身心发展,尊重职业经理人团队的专业意见。

另外,家办的董事会越来越专业化。专家董事成员在董事会中所占比例越来越高,公司决策通常会经过董事会民主的讨论和辩论,找出公认最佳方案,而非大股东一言堂,只有极少数的重大事情需要股东使用最后的话语权。这是因为越来越多的家办通过实践看到专家董事给企业带来的利益远远超过非股东董事利益不一致带来的弊端。如今,由于科技发展极快,市场变化也极快,专家能提供跨领域交叉性的知识面,更换董事会成员能够跟上时代的快速变化,而不受限于股东自身知识面和年龄带来的某些局限。

在家族办公室工作,通常由几个人的团队管理着几十亿的资产,这对职业经理人是巨大的挑战。职业经理人需要有更广的知识结构、商业网络,同时保持和家族一致的核心理念。对一个家族办公室而言,人员素质和稳定性至关重要。特别是一级市场的直投机会,投资能否成功往往取决于家族基金职业经理人的执行力和学习力。

家族办公室的种类

有两种家族办公室。一种是超级家族的单一家族办公室,一种是同时服务多个家族的联合家族办公室。超级家族因为有庞大的产业,舍得花费大量的成本,雇佣金融专家、法律专家、税务专家、财务专家只为自己家族服务,传说中的洛克菲勒家族办公室、比尔盖茨家族办公室都属于此类。那些没那么超级富有的家族,既需要家族办公室服务,有不愿意支付超高的成本,就会选择联合家族办公室。

所谓联合家族办公室,就是一个由金融、法律、财务、税务专家组成的专业团队,同时服务于多个家族。这些金融、法律、财务、税务专家不一定是某个固定的人,也不一定是专职做家族办公室服务,但是一定精通家族办公室服务。他们在家族办公室架构师的协调下,同时服务多个家族。这样既降低了客户的成本,服务团队也会有不错的收益。

亚洲成为家族办公室兴起的新区域

传统上家族办公室主要分布在欧美等超高净值人群聚集的地方,而且更加接受家族办公室在财富管理和财富传承方面的作用。不过近年来,随着亚洲等地区超高净值人群的崛起,以及面临财富管理和代际传承等问题,也开始逐步接受家族办公室的财富管理方式。

亚洲家族办公室飞快崛起,主要分布于新加坡、香港等世界级金融中心,主要在于这些地区金融业发达、金融基础设施较为完善、丰富的人才资源等有利因素。

新加坡这些年来金融地位不断提升,加上诱人的低税收和各种税收优惠政策,新加坡家族办公室得到了快速的发展,很多知名企业,家族都纷纷在新加坡设立家族办公室。近期,新加坡税务局对新加坡家族办公室13X和13R进行了重新命名,有专家预测新加坡家族办公室设立成本或将提高,但目前还没有相关政策文件。所以有计划将家族办公室落地在新加坡的家族要趁早做规划了。

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