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恒天财富迎创业十一年:启新十年 持之一恒

  大众财经网   来源:大众财经网 www.dzcjw.com  发布时间:2019-03-05 14:26:04

 2018年,恒天财富迎来创业十年纪念。“十年焕新,不换初心”既是对过去十年的总结,也是对下一个十年的期许。

2019年,恒天财富坚定步伐,开启第二个新的十年。“启新十年,持之一恒”是恒天财富对自己的要求,更是对客户的承诺。

启新十年,“新”是产品、是风控、是服务、是进阶版的一键式财富管理体验;持之“一”恒,“恒”是恒天财富始终坚持“以客户为中心,做好财富管理”的使命和决心。

 

产品焕新 满足客户多元化需求

当前的金融市场群雄逐鹿,在大资管财富背景下,多元化、差异化的产品特点要紧紧围绕“客户需求”而展开。对于恒天财富而言,要生存要发展,重要的是搭建完善的多元化产品线,今年,我们将进一步升级保守型、稳健性、适度积极型、积极型产品的供应,以满足不同客户的产品需求与投资需求。

恒天财富依托于恒天明泽基金销售有限公司的销售牌照,在全市场严选优质产品,资产管理业务板块-中岩投资有私募基金管理人资格,携手头部交易机构设计出优质产品,也会经过恒天明泽的严格把关进入到产品发行池。

产品焕新,是产品品类的升级,也是产品线的转型升级。从财富管理代销产品线来说,第一是需要降低产品关联度,关联度高的话,对公司自身价值、以及公司的市场化投资价值,都是不高的,这是一项中长期战略任务;第二是要从产品线布局角度来解决客户资产配置的需求。总体来说,未来恒天产品线从关联度来说,努力方向是关联性产品不超过50%,非关联市场化产品占比50%以上。

 

风控焕新 为客户资产保驾护航

财富管理的本质是管理风险,随着整个环境的变化,恒天财富的风控体系也在不断优化升级。当前,恒天财富的风险管理覆盖了公募产品、私募产品、保险产品、海外产品等品类,真正实现了产品品类的全覆盖。每一只产品从策略制定、产品采集、风控审核、销售管控,到存续期管理,都需经过严格、专业的考核和鉴定。恒天财富要做的,不是金融产品的大卖场,而是产品优选的精品店。

当前,基于管理人风险的逻辑判断很关键,恒天财富的风控管理体系目前已升级为“管理人四层筛选和立体式风控”,强调要重点做好管理人/交易对手的风险管控。

1)管理人四层筛选体系。管理人首先要经过初筛,进入到尽调池,然后通过非现场尽调和风控委员会8名成员超过半数的现场尽调后,进行评审表决后,从尽调池名单中生成一个拟合作池,这是三级名单。当市场出现一些交易性机会或者恒天财富进入到一个策略产品的发行档期的时候,我们会在三级池里面优选合适的合作机构来发行产品,凡是发过产品的机构会升级为二级名单池。发行后,通过半年到一年的观察,如投资管理能力、投资质量,包括对客户的服务质量以及合作顺畅程度,得到我们认可之后,会上升为一级合作机构,也就是恒天财富的战略合作机构。接下来,不断围绕我们的一级合作机构,持续发行权益类产品,达到客户、发行机构和管理人多赢的长期良好结果。

2)立体式风控体系。首先,是要建立一个机构风险管理团队,主要在发行前针对机构是否靠谱、投资能力如何、是否优中选优来做一个机构的风险管理。第二是对我们合作机构所投资的项目做好风控。不管债权项目还是权益类投资项目,投资项目的风控包括项目的交易逻辑、盈利逻辑,以及一些履约条件,均需要单独进行项目风控。第三个风险主要是投后的风险控制。市场上很多产品风险都是出现在投后环节,恒天财富要求不管是代销产品、还是中岩投资的权益类投资产品,在最终做交易时必须审查交易的公平性、公允性和合理性。为了更好地为客户创造价值,需要从机构风控、项目风控、投后存续风控建立起针对产品的立体式风险控制体系来保障管控好产品风险。

 

服务焕新 助客户开启一键式财富管理

我们倡导:财富管理,也是一种生活方式。根据客户需求做专业的资产配置方案,是恒天财富立身之本,除此之外,全面丰富的会员私享服务体系,也是恒天多年来收获不断信任的关键因素。

1)持续升级专业的金融交易服务。作为投资者日常财富管理中的重要角色之一,理财师的职业道德、技能水平对投资者的财富都会产生直接影响能将产品功能和底层逻辑拆解清晰并能够准确锁定客户真实需求的理财师可谓是凤毛麟角。

基于这一考量,恒天财富在2018年打造了行业首个“理财师节”。理财师是恒天财富最宝贵的资产、是恒天财富前行最大的动力,设立“519理财师节”希望恒天财富理财师能成为行业内顶尖的一群人,成为中国第一批私人银行家,能更好地为更多的高净值客户提供可信赖的资产配置服务。

2)整合完善客户私享服务体系。在恒乐汇这个专属于高净值客户的高品质生态服务圈里,有丰富多彩的尊享活动,有全面周到的管家式服务,有琳琅满目的商城精选,有快速便捷的一站式互联网服务。

经过多年来的完善和升级,当前的恒乐汇,集财富管理、客户服务、增值服务、会员管理系统等于一身,划分七个会员客户等级,通过线上的互联网社区和恒乐汇商城,以及线下十二条高端活动主线,为恒乐汇会员提供金融产品交易之外的多元化、定制化高端生活服务。

今年,在“恒启明天”亲子教育板块之下,我们新增了针对12-16岁青少年家庭专属教育板块——恒天公学,通过了解金融知识、培养团队协作能力、了解海外名校、体验留学生涯等多个板块,提升青少年学业、专业等多维度的竞争力,并提供知名企业实践机会。与此同时,给予家庭留学、升学建议,以及海外投资环境解析。

恒天家族办公室一直以来致力于家族财富管理服务生态圈的构建,围绕着资产管理、传承规划、家族治理、企业发展、家庭保障、家族荣誉与企业社会责任等方面提供一揽子服务,通过家族信托、全权委托和家族事务服务为高净值家庭实现家族财富的安全隔离、家庭成员的生活保障、家族后代的传承激励、企业战略规划、家族事务管理等目标。

今年,恒天家族办公室在进一步深入研究客户需求之后,重新定位,以客户为中心、以恒天投研团队为基础、以家族办公室为平台,推出专家智库服务,增强在法律、税务等方面的投入。通过标准化和个性化的服务,满足不同客户群体对家族财富管理的不同需求,实现高效、便捷、专业、深度的财富管理模式。

恒天财富企业金融服务领衔国内财富管理机构,得到市场及众多企业的认可,吴晓波频道与恒天财富建立的“超级合作伙伴”关系,又将为企业金融的知识服务与投资服务领域带来更多创新。恒天财富企业金融事业部主要为机构客户提供专业的定制化理财服务及全面的增值服务,致力为企业资产的安全性、流动性、收益性做好保障。

 

启新十年 持之一恒 新的起点 标杆

时间,是最好的朋友。她见证了恒天财富的十年蝶变、匠心以恒,也将见证恒天财富第二个十年的责任担当、不忘初心。

步入三月,阳春布德泽,万物生光辉,恒天财富也即将迎来她的第11个生日。启新十年,持之一恒!在此,恒天财富承诺:恒天财富将继续用工匠精神守护每一位客户的信任与嘱托,紧紧围绕客户的本质需求,努力地、持续地做好客户财富的保值、增值和传承,为投资者化解财富安放焦虑、追求更加美好的生活而持续奋斗!

  • 来源:大众财经网 作者:综合



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