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FICO调研: 60%亚太银行表示使用 “伪造身份”的欺诈行为日益增多

  大众财经网   来源:大众财经网 www.dzcjw.com  发布时间:2018-02-09 12:37:04

 2017年亚太地区信用卡试刷行为也大幅攀升

 

新闻摘要:

 20%亚太区银行表示,信用卡欺诈申请的数量占所有申请数量的5%10%

•44%的银行认为,社交平台和移动应用最有可能发生数据泄露。

一半的银行受访者表示,信用卡的试刷交易数量增长25% - 50%。另有四分之一的受访者表示,这一比例甚至高50%100%

 

更多信息请访问:http://www.fico.com/en/latest-thinking/white-papers/boosting-application-fraud-detection-fico-identity-resolution-engine

 

根据FICO最新的一项调研显示,60%亚太区银行坦承他们正遭遇使用伪造身份申请信用卡的欺诈行为。其中20%的银行承认,目前信用卡申请欺诈占信用卡申请总量的5% - 10%

FICO亚太地区总裁Dan McConaghy表示: “2017年身份欺诈问题日益严重。随着针对诸如信用卡盗刷的防范技术不断进步,犯罪分子正通过窃取身份信息或伪造身份的方式来获取信用卡。

伪造身份欺诈是通过拼接多他人的身份信息来合成新的身份,使识别欺诈交易变得更加复杂。犯罪分子会利用这些新身份来申请银行账户。再从诸如预付款信用卡、公用事业帐单和个人贷款等金融产品入手,逐步建立起这些虚构人物在银行记录上的信用和信誉,整个过程可能需要花费数月甚至年时间。

FICO调研还发现,44%的银行认为社交平台和移动应用程序最有可能遭受数据泄露的威胁。

McConaghy谈道: “罪犯通过社交媒体平台和移动应用程序在线取个人信息,更容易将虚假和真实的个人信息混在一起他们不仅窃取网上所有公开的个人资料信息,而且还入侵安全防护薄弱的移动应用程序收集个人信息。

由于罪犯有如此多的方式获取数据来试验和实施信用卡欺诈申请,在2018年,40%银行的首要任务是应对申请欺诈。

调研还显示,一半的银行受访者表信用卡试刷交易数量增长了25% - 50%。罪犯会试探银行的反欺诈规则,界定出多少额度下及何种消费类别会导致信用卡交易被拒绝。其中, 四分之一的受访者认为此类交易数量的增长应该更高,在50% - 100%区间如此增长表明有组织欺诈团伙变得越来越复杂和专业化。

McConaghy还说道: “由于银行和客户不太关注小额支付,因此,信用卡试刷交易的增长如此迅猛只有欺诈分析是真正能阻止更多欺诈的唯一方法,因为它能看穿新的欺诈模式。

随着欺诈形态转向数据泄露和身份盗窃,一新的分析技术正逐步获得青睐,通过将那些事后判定为欺诈的交易关联起来这项技术能识别出被侵害的银行卡共有的消费地点,。确这些被侵害银行卡曾被使用过的场所,银行可以识别出银行卡信息泄露的源头50%的受访银行中已经实施了这种解决方案,FICO预计2018这一比例将会继续增长。

谈及反欺诈的主要障碍40%的银行表示首要问题是缺乏预算。第二常见问题是反欺诈部门被太多的误报所困扰。

McConaghy认为: “亚太区银行正在努力应对一个动态的、随时变化的欺诈形势FICO最新的分析创新技术,例如全球智能档案(Global Intelligent Profile)和 “无卡交易机器学习模式,专注于提高银行检测欺诈行为的准确,并确保客户体验更优质, 更少隔阂,并减少损失。

与此同时,在过去的5年里, 我们已经将FICO Falcon Platform防欺诈平台银行卡领域顺利地扩展到其他行业,以应对类似挑战。保护全球65%的信用卡的分析技术将同样的,被扩展应用到借记卡、在线交易、申请欺诈、金融犯罪、零售银行等各种场景下的反欺诈管理

201710月在泰国举行的年度FICO亚太欺诈论坛期间来自亚太不同国家的37位金融机构高管参与了此次FICO调研活动

 

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  • 来源:大众财经网 作者:综合



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