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恒天财富精英理财师朱海燕:要把职业素养当信仰坚守

  大众财经网   来源:大众财经网 www.dzcjw.com  发布时间:2018-06-22 21:15

 高速发展的中国正在源源不断地产生更为庞大的社会财富。据《2017中国私人财富报告》显示,全国个人持有的可投资资产总体规模达到165万亿元。不断增长的家庭财富,使财富管理的需求日益旺盛,而理财师在这一行业浪潮中自然扮演着重要角色。

对于财富管理机构而言,优秀的理财师团队不可或缺,正是认识到这一点,出于对理财师的尊重和重视,国内财富管理机构领头羊恒天财富,将每年的5月19日确定为恒天财富理财师节。

作为519理财师节受邀的精英理财师代表,朱海燕,来自恒天财富的天津财富管理事业部,正以其独特的行业视角审视着未来职业规划发展动向。朱海燕认为,好的理财师,要把职业素养当作信仰来坚守。

 

  (恒天财富天津财富管理事业部-精英理财师:朱海燕)

对财富管理行业感兴趣由来已久

在入职恒天财富的前5年时间,朱海燕一直在国内知名企业管理咨询公司供职。主要客户群体为国内的大中型民营企业,为他们提供战略和执行力方面的咨询服务。这些企业负责人/创始人等核心高管,大部分是跟随中国30年经济高速发展起来的富裕阶层。朱海燕在工作之余,从沟通中了解到他们对于“怎么赚钱”很有心得,但是感觉对于“怎么管钱”不太懂。“他们希望有理财方面的专业人士帮忙打理自己奋斗多年的财富,以实现保值增值。”朱海燕说。

后来,又听闻迈克尔杰克逊、老虎伍兹等世界名人的财富故事,他们以能力积累了巨额财富,但收入不等于财富,由于不善管理导致财富大幅缩水,令人惋惜。朱海燕越来越意识到:财富管理的重要性仅次于健康管理。于是,工作之余,她不断的自学金融理财的相关知识。

朱海燕结缘恒天财富,是经朋友介绍的。在去恒天财富面试前,她先去考取了从业资格证,一次性高分通过,更加坚定了朱海燕从事财富管理行业的信心,她想要证明自己。

随着改革开放深入发展,中国居民收入和财富不断增长,财富管理需求也日益旺盛。根据相关研究,当人均GDP超过7000美元时,财富管理就会出现重大转折式变化,主要包括:一是财富保值增值需求大大提升,特别是高净值人群;二是财富管理市场专业化要求程度会明显提高;三是财富管理国际化趋势日益加强。

朱海燕认为,对财富管理有刚性需求的客户数量、单个客户的财富平均体量都在不断增加。因此,摆在眼前的机遇就是,越来越大的市场,以及不可逆转的财富管理行业发展趋势。

但财富管理行业并不是一片坦途,挑战也同时存在。朱海燕说,“毕竟是十年的新行业,且很多客户对财富管理的认知,还停留在只有银行才能提供理财服务的阶段,随着客户需求的日益增强和多元化,理财师的专业能力更需要不断更新、不断提升”。

拿出自己的青春 与恒天财富同行

缘于朋友介绍,朱海燕了解到了恒天财富,又通过多途径深入了解,如恒天财富股东结构、经营理念、资质、业内口碑等等,这完全不亚于投资人对恒天财富的考察力度。在朱海燕看来,投资人与恒天财富合作,拿出的是自己奋斗多年的真金白银;但她与恒天财富同行,拿出的是她的青春和未来N年的职业发展,慎重考虑是正常的。

一晃加入恒天财富4年,朱海燕庆幸自己当时这个正确的决定。一路走来成为恒天财富精英理财师,朱海燕认为自己是两条腿走路:不断提升专业度+积累客户的信任。

“行业发展日新月异,新的金融知识、事实热点、法律法规每天都在更新,对我们来说,专业提升既包括考取专业的证书(从业资格证、AFP、CFP),更包括平时工作中每天随时随地的学习”。朱海燕说。

在积累客户信任层面,朱海燕说入职前两年比较艰难。毕竟观念的转变和信任的积累都是需要时间的。随着自己工作时间的增长,朱海燕积累了越来越多的客户,再后来,有些客户不仅把家庭财富放在恒天财富,自己的公司也成为了恒天财富的机构客户。

在朱海燕看来,恒天财富有着其他机构不可比拟的优势。恒天财富坚持“以客户为中心 做好财富管理”,一切变革、创新、转型,都是围绕客户需求展开。持续不断构建多元化产品体系,越来越高端、专属化的客户增值服务、投资者教育等,客户对恒天品牌认知越来越好。另外,朱海燕提到,恒天财富始终坚守合规底线,稳健经营,也是恒天财富所有理财师的强大信心。

恒天财富在朱海燕的职业生涯中,是职业生涯中非常重要的一部分,朱海燕希望可以一直在这个平台奋斗,成就终身事业!朱海燕透露,目前她有一个短期小目标,就是拿到恒天财富入职五周年金司徽勋章。

未来可期 路越走越宽

正如笔者采访的其他恒天财富理财师一样,对于资管新规的落地,朱海燕同样感到非常欣喜。因为这是整个行业步入正轨、有了质变性提升的重要里程碑事件。

朱海燕说,恒天财富创业十年以来,一直把合规作为经营底线,对于资管新规中的很多规定内部早已执行。所以,并没有觉得特别影响大。朱海燕做了形象比喻,就像大家站在十字路口过马路,原来大部分人都是不管红灯绿灯,反正攒齐一批人就过,而恒天财富就是一直老老实实的按照“红灯停绿灯行”的规定走,现在监管层要求“必须按照指示灯过马路”,可能对那些之前不遵守的人来说,可能就会非常别扭,但恒天财富早已习惯。

谈到自己和真正的理财师还有哪些差距,朱海燕坦言,真正的理财师,至少需要卓越的职业素养、过硬的专业水平、强大的整合资源的能力。必备职业素养包括:守法遵规、正直诚信、客观公正、恪尽职守、保守秘密等。必须能为客户做出符合其理财目标与同时与他风险承受能力相匹配的资产配置方案。她觉得自己在各个方面还有很大的差距,还需要不断努力、不断提升。

在朱海燕看来,理财师在某种意义上来说,和医生、律师是有共通之处的,就是,这三种职业,都把职业素养当作信仰来坚守。不忘初心,方得始终。朱海燕认为自己在恒天财富这个平台上,在财富管理这条路上会越走越远,路越走越宽。

  • 来源:华南财经网 作者:综合



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