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资金避险再度升级,偏债混基金成为资产配置的必选项!

  大众财经网   来源:大众财经网 www.dzcjw.com  发布时间:2020-03-09 17:50:03


 在海外疫情持续蔓延加剧全球范围经济的不确定性,资金避险情绪再度升温。投资的过程总是免不了情绪的干扰,但是无论市场再疯狂,做好资产配置始终坚持“不能把鸡蛋放在一个篮子里”的铁律。在理财净值化转型新格局下,采取“固收+”策略的基金产品,以债为底,以股为攻,股债双全,攻守兼备,在获取债券资产为主的稳健收益基础上,通过部分权益仓位力争股票的超额收益机会,整体提升理财收益体验。近期,鹏华基金旗下多款最强级别“固收+”产品-偏债混合基金(鹏华安泽混合A类009096C类009097鹏华鑫享稳健混合A类008058C类008059)正在火热发行中,为投资者资金避险提供较好的投资工具。

所谓“固收+”产品收益主要由“固定收益”和“+”收益两部分组成,“固定收益”策略以债券投资为主,获得相对稳健的收益,“+”策略指通过股票、可转债配置等多种策略加强组合收益弹性,二级债基和偏债混合基金就是“固收+”代表产品。其中,偏债混合基金的权益仓位更为灵活,能够为组合贡献更多的增强功能。鹏华安泽混合(A类009096,C类009097)以不低于基金资产70%的比例投资于流动性良好的债券类资产,股票资产的比例为0%~30%。据了解,鹏华安泽混合的拟任基金经理刘太阳作为从业14年的固收老将,亲历多轮债市牛熊考验,不断强化大类资产配置能力,具备管理多只二级债基和纯债基金的丰富投资经验,截至2019年底最新公募债基的管理规模整体超200亿元

另一款正在发行的偏债混合基金鹏华鑫享稳健混合(A类 008058 C类008059)则有更高的权益仓位,股票资产占基金资产的比例为0%~40%,权益的“增厚效应”更强了。该基金主要采用多种投资策略,在科学严谨的资产配置框架下,严选安全边际较高的股票、债券等投资标的,在有效控制风险的基础上,力争实现基金资产的长期稳健增值。投资策略分为两个层面:首先,依据资产配置策略动态调整基金资产在各类资产间的分配比例;而后,进行各类资产中的个股、个券精选。在严格控制基金资产风险的前提下,动态调整基金资产在各类资产间的分配比例。此外,鹏华鑫享混合基金单笔认购金额仅为10元,投资门槛低,大幅提高小额资金的利用率。

在当前市场环境下,鹏华基金固定收益总部公募债券投资部总经理刘太阳表示,目前债券市场仍具有投资机会,可以选择债券作为打底资产,而股票市场仍然有望为投资者提供较好的增厚收益。偏债混合基金通过对债券和权益资产的合理配置,力争为投资者抓住各类品种的投资机会,进而实现资产的稳健增值。对于风险偏好不好,但又具备一定风险承受能力的投资者,偏债混合型基金能够较好满足理财需求。

  • 来源:大众财经网 作者:综合



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